Avez-vous déjà pensé à vous faire aider pour préparer votre retraite ? Parce qu’il n’est pas toujours facile de s’y retrouver et qu’aucune pension de retraite n’est versée automatiquement, il est conseillé de se faire aider pour remplir son formulaire de demande de retraite. On vous dit comment !

Pourquoi se faire accompagner pour remplir son dossier de pension de retraite ?

Votre départ à la retraite approche à grands pas ? Il est temps pour vous de reconstituer votre carrière avec l’ensemble des documents requis. Se faire aider pour le dossier retraite peut alors être intéressant. L’expert en question vous aidera en effet à reconstituer votre carrière et à rassembler l’ensemble des pièces nécessaires à la constitution de votre dossier retraite.

En plus de vous informer sur le montant exact de votre future retraite, ce dernier prendra en charge l’ensemble des démarches administratives. En bref, il interviendra jusqu’au premier versement de vos prestations. Une aide non négligeable pour éviter bien des écueils.

Où s'adresser pour son dossier de retraite personnelle ?

Puisqu'il existe une variété de profils différents, l'institution à contacter pour remplir son formulaire de demande de retraite et liquider ses droits dépend du statut sous lequel vous avez exercé lors de votre carrière professionnelle.

Les salariés affiliés au régime général de la Sécurité sociale

Si vous souhaitez faire un premier point et que vous êtes salarié affilié au régime général de la Sécurité sociale, vous pouvez contacter la CARSAT (Caisse d’Assurance Retraite et de Santé au Travail) de votre région. Demandez à parler de votre formulaire de demande de retraite à un conseiller en vue de la liquidation de vos droits.

Assurance retraite et indépendants : comment obtenir la liquidation de sa retraite ?

Les indépendants doivent contacter la caisse de retraite à laquelle ils ont cotisé en dernier. Après analyse de votre situation, un expert vous conseillera sur les justificatifs à rassembler et les démarches administratives à entamer.

Le cas particulier de la retraite agricole : les caisses MSA

Si vous avez réalisé tout ou partie de votre carrière dans le monde agricole, vous devez impérativement vous tourner vers la MSA (Mutuelle Sociale Agricole) pour liquider votre retraite (base et complémentaire). 

Sont concernées par ce régime atypique les personnes suivantes :

• Chef d’exploitation agricole 
• Collaborateur d’exploitation ou d’entreprise agricole 
• Aidants familiaux agricoles 

Comment faire en cas de statuts multiples ?

Il est courant que des actifs exercent, sur l'ensemble de leur carrière, plusieurs professions sous des statuts différents : on parle alors de polypensionnés.

Prenons l'exemple d'une personne qui exerce en tant que chef d'exploitation agricole pendant 20 ans avant de lancer sa boulangerie en tant que commerçant indépendant jusqu'à la fin de sa carrière.

Dans ce cas, pour éviter d'obliger les polypensionnés à contacter chaque organisme compétent pour liquider leur retraite, ces derniers ne doivent remplir qu'un seul dossier.

Quels documents fournir lors d'une demande de retraite ?

Pour préparer votre rendez-vous, récoltez toutes les informations et justificatifs qui pourraient être intéressants. Nous pouvons citer par exemple :

• Bulletins de paie
• Relevé d'identité bancaire (RIB)
• Dernier avis d'imposition
• Papiers d’identité (carte d'identité, passeport, titre de séjour)
• Carte de Sécurité sociale

Lassuranceretraite.fr : le site incontournable pour demander sa retraite en ligne

Pour simplifier les démarches, il est également possible d'envoyer l'ensemble de vos justificatifs directement en ligne. Dans ce cas, rendez-vous sur l'assuranceretraite.fr pour vous inscrire et démarrer votre demande de retraite directement sur votre espace personnel.

En plus d’être une plateforme incontournable qui facilite la vie des futurs retraités, le site propose quelques outils bienvenus pour : 

• simuler le montant de votre future retraite ;
• organiser votre départ dans les meilleures conditions (Mon Agenda Retraite) ;
• consulter l’ensemble de vos paiements.

Où trouver de l'aide pour remplir son formulaire de demande de retraite ?

Pour constituer votre formulaire de demande de retraite, il est possible de prendre un rendez-vous avec des cabinets d’experts. Parmi les plus connus, nous pouvons citer : Maximis Retraite, Optimaretraite ou encore Essor Retraite.

Ils pourront vous être utiles notamment si votre dossier est complexe (plusieurs employeurs, plusieurs statuts, travail à l’étranger…). Ils vous permettront de vous soulager tout en vous assurant de constituer un dossier complet. En revanche, notez que ces services ont un coût non négligeable, puisqu'il vous faudra débourser entre 800 et 3 500 € pour bénéficier d'un accompagnement personnalisé.

Vous souhaitez aller plus loin ? N’hésitez pas à consulter notre guide sur la demande de retraite.